Wealthify to platforma zaprojektowana w celu zapewnienia prostego i łatwego sposobu inwestowania pieniędzy poprzez opcję zarządzania cyfrowego. Firma ma siedzibę w Cardiff w Wielkiej Brytanii i została założona w 2016 roku. Platforma inwestycyjna działa za pośrednictwem strony internetowej i aplikacji, ale ma także doradców dostępnych przez telefon.
Wraz z wieloma innymi robo-doradcami, takimi jak Acorns i Stash, platforma automatyzuje Twoje inwestycje w oparciu o zdolności klientów do podejmowania ryzyka. Wealthify zostało przejęte w 2017 roku przez Avivę, która jest jedną z największych firm ubezpieczeniowych w Wielkiej Brytanii, co może budzić zaufanie użytkowników, a także sygnalizować szerszą akceptację robo-inwestowania przez tradycyjny biznes.
Co oferuje Wealthify?
Podobnie jak większość innych dostępnych obecnie opcji mikroinwestycji, Wealthify jest przeznaczony dla szerokiego grona inwestorów, którzy szukają okazji inwestycyjnej przy minimalnym wkładzie. W tradycyjnej konfiguracji rynkowej jest to coś, czego nie byłbyś w stanie zrobić i do tego wkraczają firmy takie jak Wealthify.
Na początek musisz wybrać jeden z czterech różnych planów inwestycyjnych. Plany te są oparte na czynnikach ryzyka i kwocie pieniędzy, w które byłbyś skłonny zainwestować. Wealthify zainwestuje następnie te pieniądze w akcje, obligacje, fundusze ETF i fundusze inwestycyjne, zgodnie z Twoją tolerancją ryzyka i zautomatyzowanym algorytmem inwestycyjnym.
Konta
Dostępne opcje inwestycyjne obejmują:
- Inwestycja ISA - ISA odnosi się do indywidualnego konta oszczędnościowego. Możesz wybrać pomiędzy Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA i Lifetime ISA. Byłbyś w stanie zainwestować lub zaoszczędzić do 20 000 funtów efektywnie podatkowo każdego roku
- Ogólne inwestycje - To będzie najlepsza opcja, jeśli już wyczerpałeś swój limit ISA. Wealthify umożliwia wybór między oryginalnym planem a planem etycznym
- Junior ISA - Jeśli chcesz zainwestować wystarczająco dużo pieniędzy na przyszłość swojego dziecka, Junior ISA to doskonały wybór. Skuteczną opcją może być zaoszczędzenie aż do 4368 GBP bez podatku na przyszłość Twojego dziecka
- Emerytura indywidualna - To oczywiście plan twoich długoterminowych celów. Możesz albo uzupełnić swoją zwykłą emeryturę, albo przenieść istniejące fundusze, aby uzyskać lepsze dochody.
funkcje
Wealthify zarządza portfelami, łącząc i dopasowując zarówno systemy automatyczne, jak i ręczne. Wykorzystuje algorytm zarządzany komputerowo, aby określić właściwy rodzaj inwestycji w oparciu o preferencje klientów w zakresie podejmowania ryzyka. Ustalono, że te zautomatyzowane metody są zazwyczaj opłacalne, a zatem byłyby pomocne w umożliwieniu klientom inwestowania przy niższych opłatach.
Najlepsze jest to, że oprócz zautomatyzowanych inwestycji eksperci Wealthify wprowadzają również korekty w portfelach, gdy uznają to za stosowne. Byłby to prawdopodobnie jeden z najsilniejszych czynników oferowanych przez Wealthify pod względem skutecznego i wydajnego zarządzania portfelem oraz nadzoru.
Wealthify niedawno zmienił strukturę opłat w grudniu 2022-2023 r. I przeszedł na stałą opłatę w wysokości 0,6%. To prawdopodobnie uczyniłoby Wealthify jedną z najtańszych opcji w porównaniu z innymi robo-doradcami. Zwłaszcza, gdy Twój próg inwestycyjny pozostaje na poziomie 20 000 GBP lub mniej każdego roku.
Mają również inicjatywę „poleć znajomemu”, dzięki której możesz zyskać 50 GBP za każdego znajomego, do którego się odnoszą.
Pobierane opłaty są konkurencyjne dla mniejszych inwestorów, a zatem mogą być bardzo przydatne dla tych, którzy chcą przyjrzeć się dywersyfikacji swoich inwestycji i nauczyć się sztuczek związanych z handlem.
Witryna i aplikacje
Witryna jest przyjazna dla użytkownika i łatwa w użyciu. Zapewnia pełną użyteczność dzięki łatwym do zrozumienia menu i zakładkom. Dodatkowym atutem jest mobilna użyteczność strony internetowej. Jednak na jej stronie internetowej ani w aplikacji mobilnej nie można znaleźć żadnych materiałów edukacyjnych. Byłoby to coś, czego brakowałoby w porównaniu z platformami takimi jak Acorns czy Stash.
Aplikacja mobilna jest również bardzo przyjazna dla użytkownika i przenosi wszystkie aspekty ze strony internetowej. To sprawiłoby, że byłby to jeden z absolutnych plusów, jeśli chodzi o zrozumienie koncepcji i znacznie łatwiejsze sprawdzanie portfeli w ruchu.
Wsparcie
Wealthify zapewnia dostęp do normalnej obsługi witryny internetowej w przypadku pytań ogólnych lub pomocy technicznej. Możesz również uzyskać dostęp do obszernej sekcji FAQ, która powinna być w stanie odpowiedzieć na większość pytań.
Inne opcje pomocy dostępne dla klientów obejmują telefon, formularz e-mail, wiadomości i czat na żywo. Na pytania telefoniczne odpowiada personel z Wielkiej Brytanii i będzie on dostępny od poniedziałku do piątku w godzinach od 9:00 do 18:30. Pomoc telefoniczna jest dostępna w weekendy oraz w soboty i niedziele w godzinach od 9.00 do 12.30.
Należy jednak pamiętać, że personel pomocniczy nie udziela żadnych porad finansowych, które są wykonywane tylko za pośrednictwem automatycznego doradcy robo. Nie ma dostępnych ludzkich doradców.
Ostateczny werdykt
jeśli szukasz bezproblemowej pasywnej opcji inwestycyjnej, Wealthify może być dobrą platformą do obejrzenia. Jest to szczególnie przydatne dla osób, które nie rozumieją inwestowania i wolą uniknąć kłopotów z wybieraniem określonych akcji i funduszy, o ile są w stanie zarządzać ryzykiem.
Oznacza to, że chociaż Wealthify może być idealnym rozwiązaniem dla początkujących inwestorów, bardziej doświadczonym może się to wydawać zbyt ograniczające, zwłaszcza pod względem braku kontroli.
Fakt, że platforma jest własnością Avivy, z pewnością powinien wzbudzić zaufanie dla potencjalnych użytkowników, którzy szukają platformy do inwestowania, ale nie są pewni, którym dostawcom można zaufać.
- Możesz zarejestrować się w Wealthify tutaj
- Najlepsza platforma handlowa na rynku Forex: handluj i inwestuj na swoim urządzeniu z Androidem lub iPhonie.
