Personal Capital to firma Fintech, która doradza konsumentom, jak najlepiej zainwestować swoje pieniądze i oferuje portfolio produktów, które pomagają zautomatyzować ten proces. Korzystając z ich aplikacji pomocniczej, można szybko skonsolidować wiele różnych kont obejmujących wszystko, od inwestycji po oszczędności emerytalne.
Oprogramowanie do finansów osobistych istnieje od 2009 roku i jest zarówno bezpłatne, jak i łatwe w użyciu. Zasadniczo jest to połączenie narzędzia do śledzenia finansów, które może pomóc w kontrolowaniu wydatków za pośrednictwem kont bankowych i kart kredytowych, a jednocześnie zawiera narzędzia do monitorowania inwestycji. Przydatny podczas pandemii koronawirusa.
Kapitał Osobisty zyskuje dodatkowy impuls dzięki płatnym usługom doradztwa finansowego, które oferuje. Możliwe jest również użycie różnych narzędzi kapitału osobistego, w tym wskaźnika gotowości na emeryturę, symulatora recesji i analizatora opłat, aby zakończyć swoje finansowe porządki.
Porównywalne produkty to między innymi Mint, You Need a Budget (YNAB), Banktree, Money Dashboard lub Moneydance.
- Chcesz wypróbować kapitał osobisty? Sprawdź witrynę tutaj
cennik
Nie ma żadnych opłat za korzystanie z oprogramowania Personal Capital, co oznacza, że możesz wykorzystać wszystkie narzędzia w aplikacji bez wydawania żadnych pieniędzy. Jednak Personal Capital oferuje usługi doradcze związane z Twoimi finansami, które wiążą się z opłatami.
Personal Capital sugeruje, aby zadzwonić do jednego ze swoich doradców, aby uzyskać przegląd tego, co mogą Ci zaoferować, ponieważ oferują pakiety związane z usługami inwestycyjnymi, zarządzaniem majątkiem i opcjami dla klientów prywatnych.
Ta ostatnia opiera się na w pełni dostosowanym planie inwestycyjnym, który pomoże Ci maksymalnie wykorzystać swoje pieniądze. Dlatego przy tak spersonalizowanej usłudze nie ma żadnych gotowych wytycznych dotyczących cen.
funkcje
Jeśli chodzi o funkcje, Personal Capital ma trzy podstawowe kategorie, które prezentują najlepsze opcje. Istnieje zarządzanie majątkiem, zarządzanie gotówką i narzędzia finansowe. Zarządzanie majątkiem jest częścią biznesu, która umożliwia prowadzenie dialogu z ludzkimi pracownikami, chociaż usługa online wspiera to wieloma zautomatyzowanymi funkcjami.
Zarządzanie środkami pieniężnymi pozwala zachować wszystkie swoje udziały pieniężne w jednym miejscu, a wszystkim można zarządzać przez Internet lub za pomocą potężnej aplikacji Personal Capital.
Aspekt narzędzi finansowych jest szczególnie przydatny, ponieważ zawiera zestaw aplikacji i usług, które pomagają uzyskać lepszy przegląd Twoich pieniędzy. Na przykład będziesz mógł szybko uzyskać statystyki dotyczące swojej wartości netto, wykonywać prace związane z budżetowaniem, śledzić przepływy pieniężne, a nawet planować przejście na emeryturę.
Występ
Personal Capital działa na różnych urządzeniach i zapewnia solidną wydajność, jeśli zainstalujesz aplikację na Apple Watch, co pozwala szybko sprawdzić wydatki poprzez szybkie wyszukiwanie dat. Aplikacja jest dostępna zarówno na urządzenia z systemem iOS, jak i Android, podczas gdy wersja Personal Capital na komputery stacjonarne jest właśnie taka; strona internetowa bez takiego samego poziomu animacji, jak w wydaniach mobilnych.
Łatwość użycia
W obszarze roboczym Personal Capital można znaleźć wiele przydatnych narzędzi, a większość, jeśli nie wszystkie, są łatwe do opanowania. Przy odrobinie dochodzenia możesz uporządkować wszystkie swoje rachunki bieżące lub czekowe, oszczędności, kredyty hipoteczne i karty kredytowe, a także środki emerytalne i rachunki inwestycyjne w jednym wygodnym miejscu.
Powiązanie ich z kapitałem osobistym podczas zakładania konta może zająć kilka minut. Rozpoczęcie pracy jest podobnie łatwe, wystarczy się zarejestrować i utworzyć profil konta. Po uporządkowaniu danych logowania jesteś w zasadzie w biznesie.
Wsparcie
Wsparcie ze strony Personal Capital jest dostępne na kilka różnych sposobów, przy czym głównymi źródłami kontaktu są całodobowa dostępność telefoniczna i poczta e-mail. Witryna zawiera również obszerną gamę artykułów pomocy, które obejmują wszystkie główne obszary oprogramowania i powiązanych usług, a także kilka innych tematów, które mogą Ci pomóc, gdy korzystasz z kapitału osobistego.
Inną przydatną opcją kontaktu jest narzędzie do czatu, które pojawia się w prawym dolnym rogu strony w wersji przeglądarkowej. Funkcja znanych problemów znajdująca się w centrum pomocy technicznej to świetne narzędzie oszczędzające czas, które sygnalizuje wszelkie bieżące problemy, które mogą mieć wpływ na usługę.
Ostateczny werdykt
Kapitał osobisty sprzedaje się jako inteligentny sposób śledzenia i zarządzania finansami osobistymi, a to zasadniczo dotyczy pieniędzy. Możliwość zaprezentowania wszystkich swoich kont, funduszy emerytalnych i inwestycji w ramach kombinacji witryny internetowej i aplikacji sprawia, że jest to niezwykle przydatne.
Wbudowane akcesoria, takie jak Planer emerytalny i interaktywne narzędzia przepływu gotówki, są praktycznymi dodatkami. W międzyczasie dodatkową atrakcją jest posiadanie prawdziwych doradców, z którymi możesz porozmawiać, jeśli dobrze znasz swoje finanse, ale nie wiesz, co robić dalej.
To prawda, że będziesz musiał zapłacić za dodatkowe porady, ale Personal Capital pozwoli Ci zacząć działać, nawet jeśli zaczynasz od zapoznania się z bezpłatną aplikacją.
- Podkreśliliśmy również najlepsze oprogramowanie do budżetowania